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Courtier en assurance de dommages-assurance des entreprises

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Sommaire de la fonction

Sous la supervision de la directrice en assurance des entreprises, le titulaire de ce poste identifie et évalue les risques et les besoins d’une clientèle en assurance des entreprises. Il conseille les assurés sur les produits les mieux adaptés à leur situation et négocie pour eux auprès de différents assureurs afin de proposer une solution optimale. Il assure le développement d’une nouvelle clientèle sur la base des appels entrants et des demandes d’information web, et assure un service rigoureux, soutenu et courtois auprès de sa clientèle existante.

Principales responsabilités

1. Service-conseil et accompagnement client
2. Analyse du risque
3. Traitement les réclamations

Description détaillée

1. Service-conseil et accompagnement client (nouvelles affaires et modifications de polices)

• Établir un contact professionnel personnalisé avec chaque client;
• vérifier la source qui a mené le client à RFA;
• valider l’information transmise par le client à l’aide du site internet CIDREQ, le site WEB du client ou autre;
• vérifier si le client est ou a déjà été client chez RFA et s’il est qualifié ou non via une demande de cote de crédit et une analyse des réclamations antérieures (fréquence) selon le marché ou le secteur dans lequel le client évolue;
• déterminer les besoins et les attentes du client;
• valider l’information transmise par le client;
• expliquer et vulgariser les couvertures et les produits offerts dans un langage accessible pour le client;
• conseiller le client sur les garanties, la franchise, le niveau de protection et le produit d’assurance selon la liste prévue à cet effet;
• si les protections offertes diffèrent de la demande du client, informer clairement le client des garanties non disponibles ou restreintes et ajouter divers scénarios de produits (franchise ou protection complémentaires, etc.);
• prendre connaissance des conditions d’émissions et les expliquer clairement au client;
• proposer des alternatives au produit offert et des garanties complémentaires;
• informer le client des conséquences d’un refus de couverture de sa part ou de celle de l’assureur et des obligations qui en découlent;
• consigner au dossier les produits offerts au client et ceux qu’il a refusés (notes, mémos, etc.).
• transmettre les documents à l’assureur et à l’assuré;
• effectuer l’émission, les modifications et les annulations de police selon les procédures internes chez RFA;
• effectuer les annulations de police pour non-paiement selon les politiques internes.

2. Analyse du risque (nouvelles affaires ou modifications de polices)

• Suite à la collecte des informations sur proposition (RFA, Policy Work ou Assureurs), réviser et analyser les protections maximales pouvant être offertes avec l’assurance choisie pour satisfaire les besoins du client;
• acheminer le tout aux assureurs sélectionnés pour obtenir une cote et faire le suivi de la soumission en indiquant les activités pertinentes : soumission envoyée, etc.
• sauvegarder la soumission reçue et valider la tarification retenue (prime et souscription) versus les protections demandées;
• confirmer l’émission du contrat avec le souscripteur et inscrire une note au dossier;
• tarifier les différents niveaux de garanties, options de franchises et garanties optionnelles;
• négocier les conditions auprès des assureurs.

3. Traitement des réclamations

• Collecter les données et analyser la réclamation;
• informer le client de l’impact possible de la réclamation sur la police;
• transmettre la réclamation à l’assureur et faire le suivi de celle-ci;
• en cas de doute sur la recevabilité du sinistre, faire ouvrir un dossier par l’assureur pour fin d’analyse et d’enquête (la décision sera prise par l’assureur);
• vérifier les pénalités applicables, les conséquences ou l’ampleur du sinistre versus la franchise (boni ou pénalité);
• aviser le client de l’évolution du dossier; (
• effectuer le suivi et le soutien client lors d’un sinistre selon les procédures internes.

Profil de compétences

 Formation

• AEC en assurance de dommages ou l’équivalent.
• Certificat en assurance de dommages des entreprises délivré par l’Autorité des marchés financiers (en vigueur).

Expérience

• Minimum de 1 à 2 ans d’expérience en assurance de dommages.

Connaissances spécifiques

• Principaux portails d’assureurs de RFA.
• Tarif expert.
• ÉPIC.

Habiletés et aptitudes spécifiques

• Habiletés de communication.
• Excellente aptitude en service à la clientèle.
• Habiletés à travailler en équipe et à susciter la collaboration.
• Rigueur professionnelle et attention aux détails.
• Habileté de négociation.
• Sens de l’organisation.
• Capacité d’analyse et de synthèse.